Sanción de 1,2 millones de euros a Bankinter por falta de diligencia debida en prevención de blanqueo de capitales.

He leído en Expansión.com: Un millón de euros de multa aBankinter por su escasa labor para frenar el blanqueo en Gran Canaria

Al parecer “La sanción ahora ratificada por la Audiencia fue dictada por el Ministerio de Economía en julio de 2011, a raíz de la inspección que el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Blanqueo de Capitales (Sepblac) había realizado dos años antes a la entidad para revisar una serie de operaciones en efectivo de clientes extranjeros, la mayoría concentradas en una oficina de la capital grancanaria. El informe del Sepblac se centra en doce paquetes de operaciones de 19 clientes, que movieron 47 millones de euros”.

Lo cierto es que las operaciones por las que Bnakinter ha sido sancionada eran realmente muy significativos, pues “La sentencia constata que, cuando se cursó esa inspección, el 84,3% de todos los ingresos en efectivo que había recibido Bankinter en el primer trimestre de 2009 (22 millones de euros) procedían de Marruecos (el 44,6%) y Mauritania (39,7%).

Y con otra particularidad: casi el 70% de esas operaciones correspondían a la misma oficina de Las Palmas de Gran Canaria”.

Las infracciones cometidas por Bankinter no solo alcanzan a la diligencia debida, sino también por:

          no hacer un examen más exhaustivo de las operaciones sospechosas,

          no comunicar a la Sepblac algunas de ellas y

          no abstenerse de participar en ese tipo de transacciones.

¿En que se basa la sentencia para llegar a esas conclusiones?, pues en el descubrimiento de varias operaciones, como: “….una sociedad unipersonal que ingresó 5,14 millones de euros en efectivo en 22 entregas repartidas en cinco meses o un ciudadano mauritano sin cuenta en la entidad que ingresó a un tercero 4,29 millones en 48 imposiciones a lo largo de un año.

También cita, entre otros, los casos de un ciudadano marroquí que aportó a su cuenta 1,58 millones en nueve ingresos repartidos en diez meses y el de otro cliente de esa misma nacionalidad que ingresó 2,27 millones en 35 imposiciones a lo largo de dos meses.

En todos esos casos, no se comprobó cuál era la actividad real a la que correspondían esos movimientos de dinero y se dio por bueno que procedían del tráfico comercial, pese a que no se aportara “ningún documento que acredite la compraventa de mercancías, ni la importación de mercancías, ni las declaraciones de pago de impuestos en los territorios correspondientes”.

Sin embargo Bankinter alegó que sí que había hecho el examen especial, pero que finalmente no llegó a las mismas conclusiones que llegó el SEPBLAC.

En fin, división de opiniones, pero realmente los hechos resaltados son los típicos de manual de prevención de blanqueo.

Nada, lo que yo digo siempre, los más grandes deben dar ejemplo.

Un saludo cordial para todos.

Gregorio Labatut Serer

Profesor Titular de la Universidad de Valencia y Presidente de Honor del INBLAC.

Director de los próximos eventos organizados por la Fundación Universidad Empresa. ADEIT de la Universidad de Valencia.

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